A Polícia Federal deflagrou nesta terça-feira (18) a Operação Compliance Zero, maior intervenção já realizada no Sistema Financeiro Nacional, que prendeu o banqueiro Daniel Vorcaro, dono do Banco Master, além de Augusto Lima – ex-sócio do banco e marido da ex-ministra Flávia Arruda – e o tesoureiro da instituição, Alberto Félix. Os investigados respondem por gestão fraudulenta, organização criminosa e crimes contra o mercado financeiro.

Augusto Lima é marido da ex-ministra da Secretaria de Governo no governo Bolsonaro, Flávia Arruda (PL-DF), com quem mantém relacionamento desde 2023. A operação investiga a atuação de organização criminosa especializada em fraudes financeiras de alto escalão.

A operação, que mobilizou equipes em cinco estados e no Distrito Federal, cumpriu cinco mandados de prisão preventiva, dois de prisão temporária e 25 de busca e apreensão. As investigações apuram um sofisticado esquema de emissão e negociação de títulos de crédito falsos que movimentou grandes quantias no sistema financeiro.

Segundo as investigações iniciadas em 2024 por requisição do Ministério Público Federal, o Banco Master produziu carteiras de crédito sem lastro real e as repassou a outras instituições financeiras. Após fiscalização do Banco Central, os títulos fraudados teriam sido substituídos por novos ativos que também não passaram por avaliação técnica adequada

A prisão de Vorcaro ocorre um dia após a tentativa de venda do Banco Master ao grupo Fictor, operação que gerou desconfiança no mercado pela falta de transparência e timing suspeito. A transação buscaria transferir ao BC a responsabilidade de analisar a troca de controle de uma instituição já pressionada por problemas regulatórios.

Paralelamente às ações policiais, o Banco Central decretou a liquidação extrajudicial do Banco Master e colocou o Master Múltiplo em regime de administração especial temporária. Com os materiais apreendidos, os investigadores buscam esclarecer o volume total de ativos irregulares negociados e mensurar os impactos das fraudes no sistema financeiro nacional.

A operação representa o maior golpe já aplicado contra esquemas de fraude financeira no país e expõe vulnerabilidades no sistema de controle de instituições bancárias, levantando questões sobre a eficácia dos mecanismos de fiscalização do Banco Central.